國辦函〔2017〕84號  

反洗錢工作部際聯席會議各成員單位： 

      反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下統稱“三反”）監管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現代金融監管體系的重要內容，是推進國家治理體系和治理能力現代化、維護經濟社會安全穩定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業雙向開放的重要手段。反洗錢法公布實施以來，我國“三反”監管體制機制建設取得重大進展，工作成效明顯，與國際通行標準基本保持一致。同時也要看到，相關領域仍然存在一些突出矛盾和問題，主要是監管制度尚不健全、協調合作機制仍不順暢、跨部門數據信息共享程度不高、履行反洗錢義務的機構（以下簡稱反洗錢義務機構）履職能力不足、國際參與度和話語權與我國國際地位不相稱等。為深入持久推進“三反”監管體制機制建設，完善“三反”監管措施，經國務院同意，現提出如下意見。 

      一、總體要求

      （一）指導思想。

      全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神，以鄧小平理論、“三個代表”重要思想、科學發展觀為指導，深入貫徹習近平總書記系列重要講話精神和治國理政新理念新思想新戰略，認真落實黨中央、國務院決策部署，堅持總體國家安全觀，遵循推進國家治理體系和治理能力現代化的要求，完善“三反”監管體制機制。 

      （二）基本原則。

      堅持問題導向，發揮工作合力。進一步解放思想，從基本國情和實際工作需要出發，深入研究、有效解決“三反”監管體制機制存在的問題。反洗錢行政主管部門、稅務機關、公安機關要切實履職，國務院銀行業、證券、保險監督管理機構及其他相關單位要發揮工作積極性，形成“三反”合力。探索建立以金融情報為紐帶、以資金監測為手段、以數據信息共享為基礎、符合國家治理需要的“三反”監管體制機制。 

      堅持防控為本，有效化解風險。開展全面科學的風險評估，根據風險水平和分布進一步優化監管資源配置，強化高風險領域監管。同時，不斷優化風險評估機制和監測分析系統，健全風險預防體系，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險。 

      堅持立足國情，為雙向開放提供服務保障。根據國內洗錢、恐怖融資和逃稅風險實際情況，逐步建立健全“三反”法律制度和監管規則。根據有關國際條約或者按照平等互利原則開展國際合作。忠實履行我國應當承擔的國際義務，嚴格執行國際標準，加強跨境監管合作，切實維護我國金融機構合法權益，為金融業雙向開放保駕護航。 

      堅持依法行政，充分發揮反洗錢義務機構主體作用。依法確定相關單位職責，確保各司其職，主動作為，嚴控風險。重視和發揮反洗錢義務機構在預防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的“第一道防線”作用。 

      （三）目標要求。

      到2020年，初步形成適應社會主義市場經濟要求、適合中國國情、符合國際標準的“三反”法律法規體系，建立職責清晰、權責對等、配合有力的“三反”監管協調合作機制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險。 

      二、健全工作機制

     （四）加強統籌協調，完善組織機制。進一步完善反洗錢工作部際聯席會議制度，統籌“三反”監管工作。以反洗錢工作部際聯席會議為依托，強化部門間“三反”工作組織協調機制，制定整體戰略、重要政策和措施，推動貫徹落實，指導“三反”領域國際合作，加強監管合作。 

      （五）研究設計洗錢和恐怖融資風險評估體系，建立反洗錢和反恐怖融資戰略形成機制。積極發揮風險評估在發現問題、完善體制機制、配置資源方面的基礎性作用，開展風險導向的反洗錢和反恐怖融資戰略研究。建立國家層面的洗錢和恐怖融資風險評估指標體系和評估機制，成立由反洗錢行政主管部門、稅務機關、公安機關、國家安全機關、司法機關以及國務院銀行業、證券、保險監督管理機構和其他行政機關組成的洗錢和恐怖融資風險評估工作組，定期開展洗錢和恐怖融資風險評估工作。以風險評估發現的問題為導向，制定并定期更新反洗錢和反恐怖融資戰略，確定反洗錢和反恐怖融資工作的階段性目標、主要任務和重大舉措，明確任務分工，加大高風險領域反洗錢監管力度。建立多層次評估結果運用機制，由相關單位和反洗錢義務機構根據評估結果有針對性地完善反洗錢和反恐怖融資工作，提升資源配置效率，提高風險防控有效性。 

      （六）強化線索移送和案件協查，優化打擊犯罪合作機制。加強反洗錢行政主管部門、稅務機關與監察機關、偵查機關、行政執法機關間的溝通協調，進一步完善可疑交易線索合作機制，加強情報會商和信息反饋機制，分析洗錢、恐怖融資和逃稅的形勢與趨勢，不斷優化反洗錢調查的策略、方法和技術。反洗錢行政主管部門要加強可疑交易線索移送和案件協查工作，相關單位要加強對線索使用查處情況的及時反饋，形成打擊洗錢、恐怖融資和逃稅的合力，維護金融秩序和社會穩定。 

      （七）加強監管協調，健全監管合作機制。在行業監管規則中嵌入反洗錢監管要求，構建涵蓋事前、事中、事后的完整監管鏈條。充分發揮反洗錢工作部際聯席會議作用，加強反洗錢行政主管部門和金融監管部門之間的協調，完善監管制度、政策和措施，開展聯合監管行動，共享監管信息，協調跨境監管合作。 

      （八）依法使用政務數據，健全數據信息共享機制。以依法合規為前提、資源整合為目標，探索研究“三反”數據信息共享標準和統計指標體系，明確相關單位的數據提供責任和數據使用權限。穩步推進數據信息共享機制建設，既要嚴格依法行政，保護商業秘密和個人隱私，又要推進相關數據庫建設，鼓勵各方參與共享。建立相關單位間的電子化網絡，為實現安全、高效的數據信息共享提供支撐。 

      （九）優化監管資源配置，研究完善監管資源保障機制。按照金融領域全覆蓋、特定非金融行業高風險領域重點監管的目標，適時擴大反洗錢、反恐怖融資監管范圍。優化監管資源配置與使用，統籌考慮“三反”監管資源保障問題，為“三反”監管提供充足人力物力。 

      三、完善法律制度

      （十）推動研究完善相關刑事立法，修改懲治洗錢犯罪和恐怖融資犯罪相關規定。按照我國參加的國際公約和明確承諾執行的國際標準要求，研究擴大洗錢罪的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入洗錢罪的主體范圍。對照國際公約要求，根據我國反恐實際需要，推動逐步完善有關恐怖融資犯罪的刑事立法，加強司法解釋工作。研究建立相關司法工作激勵機制，提升反洗錢工作追償效果。 

      （十一）明確執行聯合國安理會反恐怖融資相關決議的程序。建立定向金融制裁名單的認定發布制度，明確相關單位在名單提交、審議、發布、監督執行、除名等方面的職責分工。完善和細化各行政主管部門、金融監管部門和反洗錢義務機構執行聯合國安理會反恐怖融資決議要求的程序規定和監管措施，進一步明確資產凍結時效、范圍、程序、善意第三人保護及相關法律責任，保證聯合國安理會相關決議執行時效。 

      （十二）加強特定非金融機構風險監測，探索建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資監管制度。加強反洗錢行政主管部門、稅務機關與特定非金融行業主管部門間的協調配合，密切關注非金融領域的洗錢、恐怖融資和逃稅風險變化情況，對高風險行業開展風險評估，研究分析行業洗錢、恐怖融資和逃稅風險分布及發展趨勢，提出“三反”監管政策建議。對于反洗錢國際標準明確提出要求的房地產中介、貴金屬和珠寶玉石銷售、公司服務等行業及其他存在較高風險的特定非金融行業，逐步建立反洗錢和反恐怖融資監管制度。按照“一業一策”原則，由反洗錢行政主管部門會同特定非金融行業主管部門發布特定行業的反洗錢和反恐怖融資監管制度，根據行業監管現狀、被監管機構經營特點等確定行業反洗錢和反恐怖融資監管模式。積極發揮行業協會和自律組織的作用，指導行業協會制定本行業反洗錢和反恐怖融資工作指引。 

      （十三）加強監管政策配套，健全風險防控制度。研究建立各監管部門對新成立反洗錢義務機構、非營利組織及其董事、監事和高級管理人員的反洗錢背景審查制度，嚴格審核發起人、股東、實際控制人、最終受益人和董事、監事、高級管理人員背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創設組織機構進行洗錢、恐怖融資和逃稅活動。研究各類無記名可轉讓有價證券的洗錢風險以及需納入監管的重點，研究無記名可轉讓有價證券價值甄別和真偽核驗技術，明確反洗錢行政主管部門與海關監管分工，推動對跨境攜帶無記名可轉讓有價證券的監管及通報制度盡快出臺。制定海關向反洗錢行政主管部門、公安機關、國家安全機關通報跨境攜帶現金信息的具體程序，完善跨境異常資金監測制度。