發改企業[2005]1257號
各省、自治區、直轄市及計劃單列市、新疆生產建設兵團發展改革委、經貿委(經委)、中小企業局：
為規范中小企業信用擔保機構的市場準入，促進擔保機構的健康發展，根據《中華人民共和國中小企業促進法》和《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院412號令）的有關規定，現就跨省區或規模較大的中小企業信用擔保機構設立與變更審批的有關事項通知如下：
一、審批主體與范圍
（一）我委負責跨省區或規模較大的中小企業信用擔保機構設立與變更審批，依照國家有關法律法規和本通知實施監督管理。
（二）跨省區是指在兩個或兩個以上省區開展擔保與再擔保業務的中小企業信用擔保機構；規模較大是指注冊資本1億元人民幣及以上的中小企業信用擔保機構。
（三）中小企業信用擔保機構是指經政府主管部門批準，依法設立，以中小企業為服務對象，主要從事擔保、再擔保業務及相關融資服務，并獨立承擔擔保責任的專業化融資服務機構。
（四）未經許可，跨省區或規模較大的中小企業信用擔保機構一律不得設立或變更。
二、設立與變更條件
（一）設立擔保機構應當具備下列條件：
（1）有符合法律法規規定的章程；
（2）注冊資本符合法定條件，其中貨幣資本不低于80%；
（3）有符合擔保機構任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業務的合格從業人員；
（4）有健全的組織機構、內部管理制度和風險控制制度；
（5）以中小企業為主要服務對象，從事信用擔保、融資擔保、履約擔保和再擔保及其他經核準的融資服務業務；
（6）符合國家對擔保業統籌規劃、合理布局的總體要求。
（二）申請設立擔保機構須提交下列材料：
（1）設立申請報告；
（2）可行性研究報告和籌建方案；
（3）有法定資格的驗資機構出具的驗資報告；
（4）擬任公司高級管理人員的簡歷，內部部門設置及人員基本情況；
（5）營業場所所有權或使用權證明文件；
（6）公司章程、內部管理制度及風險控制制度等文件；
（7）發起人近三年有關經營業績、財務狀況和信用記錄的報告；
（8）其他需要提供的材料。
（三）根據需要，擔保機構可實施變更。變更下列事項須報經原審批部門批準：
（1）調整區域范圍；
（2）調整業務范圍；
（3）機構撤銷、分立或者合并。
（四）經批準，擔保機構持批準文件到工商行政管理部門申請登記注冊，領取營業執照，方可營業。
三、審批程序
（一）申報設立跨省區或規模較大的中小企業信用擔保機構，應向所在地省區中小企業管理部門提出申請，由省級中小企業管理部門負責初審。
（二）省級擔保機構監管部門應自受理申請之日起二十日內完成初審，并將初審意見盡快上報我委。
（三）中央企業等單位設立跨省區或規模較大的中小企業信用擔保機構的，可直接向我委提出申請。
（四）我委自受理之日起二十日內作出許可或不予許可的決定。確需延長時間的，經本部門負責人批準，可延長十日，并將延時理由告知申請人。
四、監督管理
（一）擔保機構要以擔保為主業，不得從事或變相從事存款、貸款等金融業務。
（二）擔保機構須按照當年保費收入的50%提取未到期責任準備金；按照不超過當年年末擔保責任余額的1%計提風險準備金；對單個受保企業提供的擔保責任余額最高不得超過擔保機構自身實收資本總額的15%。
（三）擔保機構須接受監管部門的監督檢查，按要求提供真實信息。
（四）擔保機構監管部門，要切實履行職責，加強對擔保機構的監督管理。同時要建立和完善公示制度，對組織機構不健全、內部管理制度和風險控制制度不完善、違規操作的擔保機構，一經發現核實，即向社會公示。對于惡意抽逃資金、非法集資投資、惡意逃廢債務和轉嫁風險，情節嚴重構成犯罪的，要依法追究其刑事責任。
中華人民共和國國家發展和改革委員會
二ΟΟ五年七月十日
