第四章    任職資格管理

第四十條  外資銀行的董事、高級管理人員、首席代表在中國銀監(jiān)會或者所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。

第四十一條  擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表：

（一）有故意或者重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或者重大損失負(fù)有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或者曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或者高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其他金融管理部門處罰累計達(dá)到兩次以上的；

（八）本人或者配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款；

（九）存在其他所任職務(wù)與擬任職務(wù)有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時間和精力的情形；

（十）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的；

（十一）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員或者首席代表的；

（十二）中國銀監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

第四十二條  外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請，由中國銀監(jiān)會受理、審查和決定：

中國銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、董事、副董事長、董事會秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風(fēng)險控制起重要作用的人員。

第四十三條 外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，中國銀監(jiān)會審查和決定：

非中國銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。

中國銀監(jiān)會授權(quán)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定隨機(jī)構(gòu)開業(yè)初次任命的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)申請。

第四十四條 外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定：

（一）非中國銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事、副董事長、董事會秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人；

（二）外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理）、合規(guī)負(fù)責(zé)人、管理型支行行長；外國銀行代表處首席代表；

（三）其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風(fēng)險控制起重要作用的人員。

第四十五條  擬任人在中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任過董事、高級管理人員和首席代表的，中國銀監(jiān)會或者所在地銀監(jiān)局在核準(zhǔn)其任職資格前，可以根據(jù)需要征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局的意見。

擬任人原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時提供反饋意見。

第四十六條  外資銀行遞交任職資格核準(zhǔn)申請資料后，中國銀監(jiān)會以及所在地銀監(jiān)局可以約見擬任人進(jìn)行任職前談話。

第四十七條 中國銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)董事長、行長離崗連續(xù)1個月以上的，應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會書面報告；其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)董事長、行長、分行行長、管理型支行行長、外國銀行代表處首席代表離崗連續(xù)1個月以上的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)書面報告。外資銀行在提交上述報告的同時，應(yīng)指定專人代行其職，代為履職時間不得超過6個月。外資銀行應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

第四十八條  外資銀行董事、高級管理人員和首席代表存在下列情形之一的，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以視情節(jié)輕重，取消其一定期限直至終身的任職資格：

（一）被依法追究刑事責(zé)任的；

（二）拒絕、干擾、阻撓或者嚴(yán)重影響中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的；

（三）因內(nèi)部管理與控制制度不健全或者執(zhí)行監(jiān)督不力，造成所任職機(jī)構(gòu)重大財產(chǎn)損失，或者導(dǎo)致重大金融犯罪案件發(fā)生的；

（四）因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度不健全或者長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或者被宣告破產(chǎn)的；

（五）因長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損的；

（六）對已任職的外資銀行董事、高級管理人員、首席代表，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或者其他不宜擔(dān)任所任職務(wù)的行為的；

（七）中國銀監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。