第十條  設(shè)立外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)，申請人在籌建期內(nèi)應(yīng)當(dāng)完成下列工作：

（一）建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，并將公司治理結(jié)構(gòu)說明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)（僅限外商獨資銀行、中外合資銀行）；

（二）建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會計核算、計算機(jī)信息管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程，并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)；

（三）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的且已接受政策法規(guī)及業(yè)務(wù)知識等相關(guān)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員，以滿足對主要業(yè)務(wù)風(fēng)險有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；

（四）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu);

（五）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)證明復(fù)印件報送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)；

（六）應(yīng)當(dāng)聘請在中國境內(nèi)依法設(shè)立的合格的會計師事務(wù)所對其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、計算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開業(yè)前審計，并將審計報告報送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。

第十一條  擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在籌建事項完成后，籌備組負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)前驗收。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進(jìn)行驗收。驗收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗收合格意見書。驗收不合格的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人，申請人可以自接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗。

第十二條  經(jīng)驗收合格完成籌建工作的，申請人應(yīng)當(dāng)按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定向中國銀監(jiān)會或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)申請資料。

第十三條  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。

第十四條  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)開業(yè)。逾期未開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。自開業(yè)批準(zhǔn)文件失效之日起1年內(nèi)，開業(yè)決定機(jī)關(guān)不受理該申請人在同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。

第十五條  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)當(dāng)將開業(yè)日期書面報送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)前應(yīng)當(dāng)在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報紙上公告。

第十六條  外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當(dāng)符合《條例》和本細(xì)則有關(guān)設(shè)立外商獨資銀行的條件，并且具備在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營以及對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的能力。

第十七條  外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，原外國銀行分行的營運資金經(jīng)合并驗資可以轉(zhuǎn)為外商獨資銀行的注冊資本，也可以轉(zhuǎn)回其總行。

第十八條  外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)外商獨資銀行籌建期間、辦理注冊登記手續(xù)后，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報紙上公告。

第十九條  外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)在辦理注冊登記手續(xù)后，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙以及所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報紙上公告。

外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)自所在地銀監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所，超出6個月后仍未遷入固定辦公場所辦公的，代表處設(shè)立批準(zhǔn)決定失效。

第二十條  外國銀行代表處遷入固定辦公場所后，應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送下列資料：

（一）代表處基本情況登記表；

（二）工商登記證復(fù)印件；

（三）內(nèi)部管理制度，內(nèi)容包括代表處的職責(zé)安排、內(nèi)部分工以及內(nèi)部報告制度等；

（四）辦公場所的租賃合同或者產(chǎn)權(quán)證明復(fù)印件；

（五）配備辦公設(shè)施以及租賃電信部門數(shù)據(jù)通訊線路的情況；

（六）公章、公文紙樣本以及工作人員對外使用的名片樣本；

（七）中國銀監(jiān)會要求的其他資料。

第二十一條  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)合并、分立后的注冊資本或者營運資金、業(yè)務(wù)范圍由中國銀監(jiān)會重新批準(zhǔn)。

第二十二條  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時停業(yè)3天以上6個月以下，應(yīng)當(dāng)在臨時停業(yè)后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告，說明臨時停業(yè)時間、理由及停業(yè)期間安排。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時停業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所外公告，說明臨時停業(yè)期間的安排。所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時將轄內(nèi)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時停業(yè)情況逐級報送中國銀監(jiān)會。

第二十三條  臨時停業(yè)期限屆滿或者導(dǎo)致臨時停業(yè)的原因消除，臨時停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在復(fù)業(yè)后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。營業(yè)場所重新修建的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送營業(yè)場所的租賃或者購買合同意向書的復(fù)印件、安全和消防合格證明的復(fù)印件方可復(fù)業(yè)。

特殊情況需要延長臨時停業(yè)期限的，應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第二十二條規(guī)定重新辦理。

第二十四條  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融許可證管理的有關(guān)規(guī)定辦理變更事宜。

需要驗資的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將在中國境內(nèi)依法設(shè)立的合格會計師事務(wù)所出具的驗資證明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。需要驗收的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行驗收。

外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)持中國銀監(jiān)會或所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記，換領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照。

外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條第（一）項至第（三）項所列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙以及所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報紙上公告。公告應(yīng)當(dāng)自營業(yè)執(zhí)照生效之日起30日內(nèi)完成。

第二十五條  外國銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場所等變更事項，應(yīng)當(dāng)在辦理變更工商登記手續(xù)后在所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報紙上公告。